Trang chủ / Tài chính và đầu tư

Chuyển tiền hộ lãi cao, tiền gửi đi rồi thì người cũng đi

Nhóm: Tài chính và đầu tư · Nhóm nhỏ: tai khoan ngan hang · Minh họa: Mô phỏng tin nhắn Zalo · Mức rủi ro: Cao

Câu chuyện cảnh giác

T. làm công nhân, muốn gửi tiền về quê cho gia đình với phí thấp nên tìm người chuyển tiền hộ qua mạng. Người đó chào tỷ giá tốt hơn ngân hàng, phí thấp, chuyển nhanh trong ngày. T. chuyển một khoản, người đó gửi ảnh biên nhận rất đẹp. Gia đình T. chờ mãi không nhận được tiền, T. gọi lại thì người đó nói đang xử lý, rồi chặn liên lạc. T. không có chứng từ hợp lệ để đòi lại, vì giao dịch chỉ qua chat và chuyển khoản cá nhân.

Minh họa

Minh họa dưới đây không phải tin nhắn thật, chỉ để bạn nhận ra dấu hiệu.

Vì sao dễ sập bẫy

• Muốn gửi tiền phí thấp, tỷ giá tốt nên chọn trung gian lạ thay vì kênh chính thức.
• Tin vào ảnh biên nhận qua chat, không nghĩ biên nhận đó có thể tự làm ra.
• Chuyển tiền cho cá nhân nên không có chứng từ hợp lệ để đòi lại khi xảy ra chuyện.

Dấu hiệu nhận biết

• Chuyển tiền, đổi tiền và kiều hối qua trung gian lạ không có giấy phép là rủi ro rất cao.
• Tỷ giá tốt hơn thị trường nhiều, phí thấp bất thường là dấu hiệu thu hút người gửi.
• Giao dịch chỉ qua chat và chuyển khoản cá nhân thì rất khó đòi lại khi mất tiền.
• Người chuyển hộ trì hoãn, rồi chặn liên lạc là dấu hiệu chiếm đoạt.
• Biên nhận qua ảnh không thay thế được chứng từ của tổ chức được cấp phép.

Cách phòng tránh

• Gửi tiền qua ngân hàng hoặc tổ chức chuyển tiền được cấp phép, dù phí cao hơn một chút.
• So sánh tỷ giá với thị trường, tỷ giá tốt bất thường thì nghi ngờ ngay.
• Giữ lại chứng từ chính thức, không chuyển tiền cho cá nhân chỉ dựa vào chat.
• Dừng ngay khi người chuyển hộ trì hoãn không lý do, và trình báo công an nếu mất tiền.

Đã chuyển tiền thì làm gì

• Dừng chuyển thêm bất kỳ khoản nào, kể cả phí, thuế hay phí mở khóa mà bên kia yêu cầu.
• Gọi ngân hàng qua số tổng đài chính thức, hoặc ra chi nhánh, để báo giao dịch đáng ngờ và hỏi về khả năng truy vết và phong tỏa. Nói rõ: ngân hàng không cam kết sẽ lấy lại được tiền. Báo càng sớm càng có cơ hội hơn, nhưng không có gì chắc chắn.
• Lưu lại toàn bộ tin nhắn, hình ảnh, số tài khoản, sao kê và lịch sử chuyển tiền làm bằng chứng, không xóa vội.
• Trình báo công an gần nhất, mang theo bằng chứng đã lưu.
• Chỉ đổi mật khẩu, khóa tài khoản hoặc thẻ khi bạn đã lộ mật khẩu, mã OTP hoặc nghi ngờ tài khoản bị người khác truy cập. Lúc đó làm ngay qua kênh chính thức của ngân hàng, không làm theo hướng dẫn của bên đáng ngờ.
• Cảnh báo người thân và bạn bè về chiêu này, để không ai khác tiếp tục chuyển tiền theo.

Tags

chuyen tien hodoi tienkieu hoilai cao

Bài viết liên quan

Gửi câu chuyện lừa đảo của bạn cho chongluadao.org.