Trang chủ / Tài chính và đầu tư

Huy động vốn trả lãi cao, rủ càng nhiều người thì càng được thưởng

Nhóm: Tài chính và đầu tư · Nhóm nhỏ: huy dong von · Minh họa: Mô phỏng Facebook · Mức rủi ro: Rất cao

Câu chuyện cảnh giác

P. làm công nhân, được bạn cũ rủ góp vốn vào một dự án tài chính trả lãi cao, còn được hoa hồng nếu giới thiệu thêm người. P. góp một khoản, tháng đầu lãi về, bạn cũ lại rủ P. giới thiệu thêm người thân để lên cấp cao hơn. P. giới thiệu vài người quen, ai cũng nhận lãi lúc đầu. Vài tháng sau, dự án báo hết suất, chậm trả lãi, rồi nhóm chat giải tán. P. và người thân đều không rút được gốc, còn tình cảm với bạn cũ cũng rạn nứt.

Minh họa

Minh họa dưới đây không phải tin nhắn thật, chỉ để bạn nhận ra dấu hiệu.

Vì sao dễ sập bẫy

• Tin bạn cũ nên không kiểm tra kỹ mô hình, nghĩ bạn không lừa mình.
• Ham lãi cao và hoa hồng giới thiệu, càng giới thiệu càng thấy mình có lợi.
• Thấy nhiều người cùng nhận lãi lúc đầu nên tưởng dự án thật.

Dấu hiệu nhận biết

• Lãi cao chủ yếu từ tiền người vào sau, không từ kinh doanh thật, là dấu hiệu đa cấp trá hình.
• Hoa hồng giới thiệu càng cao thì mô hình càng phụ thuộc vào người mới.
• Dự án không có sản phẩm thật, báo cáo tài chính minh bạch.
• Chậm trả lãi, nhóm chat giải tán, người tổ chức biến mất là lúc mô hình sập.
• Người giới thiệu cũng có thể là nạn nhân trước, nhưng tiền vẫn mất như nhau.

Cách phòng tránh

• Hỏi rõ sản phẩm, doanh thu và báo cáo tài chính trước khi góp vốn, không góp vì tin bạn bè.
• Nghi ngờ mô hình trả lãi cao và thưởng lớn cho việc giới thiệu người mới.
• Không giới thiệu người thân vào dự án mà mình chưa hiểu rõ, vì mất tiền còn mất tình cảm.
• Dừng ngay khi dự án chậm trả lãi hoặc thay đổi điều khoản liên tục.

Đã chuyển tiền thì làm gì

• Dừng chuyển thêm bất kỳ khoản nào, kể cả phí, thuế hay phí mở khóa mà bên kia yêu cầu.
• Gọi ngân hàng qua số tổng đài chính thức, hoặc ra chi nhánh, để báo giao dịch đáng ngờ và hỏi về khả năng truy vết và phong tỏa. Nói rõ: ngân hàng không cam kết sẽ lấy lại được tiền. Báo càng sớm càng có cơ hội hơn, nhưng không có gì chắc chắn.
• Lưu lại toàn bộ tin nhắn, hình ảnh, số tài khoản, sao kê và lịch sử chuyển tiền làm bằng chứng, không xóa vội.
• Trình báo công an gần nhất, mang theo bằng chứng đã lưu.
• Chỉ đổi mật khẩu, khóa tài khoản hoặc thẻ khi bạn đã lộ mật khẩu, mã OTP hoặc nghi ngờ tài khoản bị người khác truy cập. Lúc đó làm ngay qua kênh chính thức của ngân hàng, không làm theo hướng dẫn của bên đáng ngờ.
• Cảnh báo người thân và bạn bè về chiêu này, để không ai khác tiếp tục chuyển tiền theo.
• Dừng giới thiệu thêm người ngay, và nói rõ với những người bạn đã giới thiệu rằng dự án đang có dấu hiệu có vấn đề, để họ cũng dừng nạp thêm.

Tags

huy dong vonda caplai caogioi thieu

Bài viết liên quan

Gửi câu chuyện lừa đảo của bạn cho chongluadao.org.