Bán tài khoản ngân hàng, bán luôn cả rắc rối pháp lý
Câu chuyện cảnh giác
N. làm công nhân, nghe nói bán tài khoản ngân hàng không dùng tới được tiền ngay nên tìm người mua qua mạng. Người mua trả giá cao, yêu cầu N. giao cả thẻ, sim và giấy tờ liên quan. N. giao đi, nhận tiền, tưởng xong việc. Một thời gian sau, N. nhận thông báo tài khoản của mình liên quan tới nhiều giao dịch lừa đảo, ngân hàng khóa các tài khoản khác của N. để xác minh. N. phải giải trình nhiều lần, vừa mất thời gian vừa lo lắng về trách nhiệm pháp lý.
Minh họa
Minh họa dưới đây không phải tin nhắn thật, chỉ để bạn nhận ra dấu hiệu.
Vì sao dễ sập bẫy
- Cần tiền nên thấy bán tài khoản không dùng tới là việc dễ, không nghĩ tới hậu quả.
- Tin lời người mua nói chỉ dùng giao dịch bình thường, không hỏi mục đích thật.
- Nghĩ bán xong là hết trách nhiệm, nhưng tài khoản vẫn đứng tên mình.
Dấu hiệu nhận biết
- Tài khoản ngân hàng là tài sản gắn với danh tính, bán đi không làm mất trách nhiệm của người đứng tên.
- Tài khoản mua bán thường bị dùng vào lừa đảo, cá độ và rửa tiền.
- Người mua trả giá cao và yêu cầu giao cả sim, thiết bị xác thực là dấu hiệu bất thường.
- N. hàng có thể khóa các tài khoản liên quan khi phát hiện giao dịch bất thường.
- Người mua biến mất khi tài khoản gặp rắc rối, người bán phải tự giải trình.
Cách phòng tránh
- Không bao giờ bán tài khoản ngân hàng, dù tài khoản đó không dùng tới.
- Tài khoản không dùng thì ra ngân hàng đóng lại một cách chính thức, không giao cho người khác.
- Nghi ngờ mọi lời mua tài khoản giá cao, vì không ai mua tài khoản để dùng bình thường với giá đó.
- Nếu đã bán thì ra ngân hàng khóa ngay và trình báo công an để được hướng dẫn.
Gặp tình huống này thì làm gì
- Dừng ngay mọi giao dịch nhận tiền hộ, chuyển tiền hộ hoặc cho thuê tài khoản, không nhận thêm giao dịch nào nữa, dù người thuê hứa hẹn gì.
- Ra ngân hàng để khóa hoặc đóng tài khoản liên quan theo hướng dẫn chính thức, và mang theo toàn bộ tin nhắn, sao kê và thông tin người thuê để trình báo công an và hợp tác giải trình.
- Không xóa tin nhắn hay giao dịch, vì đó là bằng chứng cho thấy bạn đã dừng lại và hợp tác.
- Không nói dối hoặc khai không đúng sự thật với ngân hàng hay công an, và nên tìm tư vấn pháp lý nếu vụ việc đã liên quan tới điều tra.
- Cảnh báo người khác không làm việc tương tự, vì tài khoản vẫn đứng tên bạn và bạn vẫn phải chịu trách nhiệm với các giao dịch qua tài khoản đó.
Tags
ban tai khoanban thong tinlua daorua tien
Bài viết liên quan
Bị dọa dính vụ rửa tiền, suýt mở tài khoản mới
T., 38 tuổi, bán hàng online và thường xuyên nhận tiền từ khách qua tài khoản ngân hàng. Một buổi sáng, T. nhận cuộc gọi từ một người tự xưng là cán bộ điều tra. Người này nói tài ...
gia danh cong anrua tienmo tai khoannguoi dung ngan hanglua dao qua dien thoai
Cho thuê tài khoản nhận tiền hộ, tưởng vô hại mà thành trung gian rửa tiền
B. làm nhân viên kho, muốn kiếm thêm nên nhận lời cho thuê tài khoản để nhận tiền hộ, hưởng hoa hồng theo giao dịch. Người thuê nói tiền là tiền kinh doanh, B. chỉ cần nhận rồi chu...
Chuyển tiền hộ lãi cao, tiền gửi đi rồi thì người cũng đi
T. làm công nhân, muốn gửi tiền về quê cho gia đình với phí thấp nên tìm người chuyển tiền hộ qua mạng. Người đó chào tỷ giá tốt hơn ngân hàng, phí thấp, chuyển nhanh trong ngày. T...
Mở tài khoản thuê lấy tiền công, tài khoản đi lừa người khác
Tài là sinh viên, cần tiền đóng học phí nên thấy bài đăng thuê mở tài khoản ngân hàng trả tiền công cao. Người thuê nói chỉ cần mở tài khoản, giao thẻ và sim, không cần làm gì thêm...
Chuyển tiền lòng vòng giúp người lạ, tưởng giúp đỡ mà thành đồng phạm
C. làm nhân viên bán hàng, được một người quen qua mạng nhờ chuyển tiền lòng vòng qua vài tài khoản, nói là để thanh toán cho đối tác. Người đó trả C. một khoản phí cho mỗi lần chu...
Gửi câu chuyện lừa đảo của bạn cho chongluadao.org.