Trang chủ / Tài chính và đầu tư

Tất toán khoản vay giá rẻ, chuyển tiền rồi khoản vay vẫn còn đó

Nhóm: Tài chính và đầu tư · Nhóm nhỏ: ngan hang the · Minh họa: Mô phỏng cuộc gọi · Mức rủi ro: Cao

Câu chuyện cảnh giác

Đ. làm tài xế, đang vay ngân hàng mua xe và muốn tất toán sớm cho nhẹ nợ. Một cuộc gọi tự xưng ngân hàng nói Đ. được giảm nợ, chỉ cần chuyển một khoản nhỏ là tất toán xong. Đ. chuyển tiền vào tài khoản mà người gọi cung cấp, nhận được giấy xác nhận qua tin nhắn. Tháng sau, ngân hàng vẫn trừ tiền trả nợ như bình thường, Đ. gọi tổng đài thì được biết khoản vay của mình chưa hề được tất toán, còn tiền đã chuyển thì đi vào tài khoản cá nhân.

Minh họa

Minh họa dưới đây không phải tin nhắn thật, chỉ để bạn nhận ra dấu hiệu.

Vì sao dễ sập bẫy

• Muốn tất toán sớm cho nhẹ nợ nên tin vào lời hứa giảm nợ.
• Nghĩ tài khoản thu hộ là bình thường, không kiểm tra với ngân hàng trước.
• Tin vào giấy xác nhận qua tin nhắn, không đối chiếu với sao kê ngân hàng.

Dấu hiệu nhận biết

• Ngân hàng thật nhận tiền tất toán vào tài khoản của ngân hàng, không vào tài khoản cá nhân.
• Tất toán khoản vay phải có biên bản và sao kê chính thức, không chỉ tin nhắn xác nhận.
• Lời hứa giảm nợ lớn, tất toán với số tiền nhỏ bất thường là dấu hiệu đáng ngờ.
• Người gọi giục chuyển nhanh, tránh cho thời gian kiểm tra với ngân hàng.
• Sau khi chuyển tiền, người gọi trì hoãn hoặc biến mất khi khách hỏi lại.

Cách phòng tránh

• Muốn tất toán thì liên hệ tổng đài hoặc chi nhánh ngân hàng theo số chính thức, hỏi rõ số tiền và tài khoản nhận.
• Không chuyển tiền tất toán vào tài khoản cá nhân dưới bất kỳ lý do thu hộ nào.
• Đối chiếu sao kê ngân hàng sau khi tất toán, không tin giấy xác nhận qua tin nhắn.
• Dừng ngay khi người gọi giục chuyển nhanh và tránh câu hỏi về tài khoản nhận tiền.

Đã chuyển tiền thì làm gì

• Dừng chuyển thêm bất kỳ khoản nào, kể cả phí, thuế hay phí mở khóa mà bên kia yêu cầu.
• Gọi ngân hàng qua số tổng đài chính thức, hoặc ra chi nhánh, để báo giao dịch đáng ngờ và hỏi về khả năng truy vết và phong tỏa. Nói rõ: ngân hàng không cam kết sẽ lấy lại được tiền. Báo càng sớm càng có cơ hội hơn, nhưng không có gì chắc chắn.
• Lưu lại toàn bộ tin nhắn, hình ảnh, số tài khoản, sao kê và lịch sử chuyển tiền làm bằng chứng, không xóa vội.
• Trình báo công an gần nhất, mang theo bằng chứng đã lưu.
• Chỉ đổi mật khẩu, khóa tài khoản hoặc thẻ khi bạn đã lộ mật khẩu, mã OTP hoặc nghi ngờ tài khoản bị người khác truy cập. Lúc đó làm ngay qua kênh chính thức của ngân hàng, không làm theo hướng dẫn của bên đáng ngờ.
• Cảnh báo người thân và bạn bè về chiêu này, để không ai khác tiếp tục chuyển tiền theo.

Tags

tat toankhoan vaygia regia danh ngan hang

Bài viết liên quan

Gửi câu chuyện lừa đảo của bạn cho chongluadao.org.