Trang chủ / Tài chính và đầu tư

Nhân viên ngân hàng giả mời mở thẻ ưu đãi lớn, hồ sơ đi đâu mất

Nhóm: Tài chính và đầu tư · Nhóm nhỏ: ngan hang the · Minh họa: Mô phỏng cuộc gọi · Mức rủi ro: Cao

Câu chuyện cảnh giác

Y. làm nhân viên bán hàng, muốn mở thẻ tín dụng để mua sắm trả góp. Một cuộc gọi tự xưng nhân viên ngân hàng mời Y. mở thẻ với ưu đãi lớn, hoàn tiền cao, không cần chứng minh thu nhập. Người gọi yêu cầu Y. chụp giấy tờ và đọc mã xác thực gửi về điện thoại để hoàn tất hồ sơ. Y. làm theo một phần, rồi thấy mã xác thực liên quan tới giao dịch mà mình không thực hiện nên dừng lại. Y. gọi tổng đài ngân hàng thì được biết ngân hàng không mở thẻ theo cách đó.

Minh họa

Minh họa dưới đây không phải tin nhắn thật, chỉ để bạn nhận ra dấu hiệu.

Vì sao dễ sập bẫy

• Muốn mở thẻ với ưu đãi lớn nên tin vào cuộc gọi mời chào.
• Nghĩ đọc mã xác thực là bước hoàn tất hồ sơ bình thường.
• Nghe nói không cần chứng minh thu nhập nên thấy dễ, không nghi ngờ.

Dấu hiệu nhận biết

• Ngân hàng thật không yêu cầu khách đọc mã OTP hay mã xác thực qua điện thoại để mở thẻ.
• Mở thẻ thật cần hồ sơ và xét duyệt theo quy trình, không duyệt ngay qua một cuộc gọi.
• Ưu đãi lớn, không cần chứng minh thu nhập cùng lúc là lời hứa khó tin.
• Người gọi giục đọc mã nhanh, dọa mất ưu đãi là dấu hiệu ép buộc.
• Giấy tờ gửi qua chat cho người lạ có thể bị dùng để mở tài khoản hoặc vay tiền.

Cách phòng tránh

• Muốn mở thẻ thì đến chi nhánh hoặc đăng ký qua ứng dụng và website chính thức của ngân hàng.
• Không bao giờ đọc mã OTP hay mã xác thực cho người gọi đến, dù họ tự xưng là nhân viên ngân hàng.
• Nghi ngờ mọi lời mời mở thẻ ưu đãi lớn mà không cần xét duyệt.
• Báo ngân hàng và khóa tài khoản ngay nếu đã cung cấp giấy tờ hoặc mã cho người lạ.

Gặp tình huống này thì làm gì

• Dừng tương tác ngay, không đọc thêm mã, không gửi thêm giấy tờ.
• Liên hệ ngân hàng qua số tổng đài chính thức ngay để khóa tài khoản hoặc thẻ liên quan, đổi mật khẩu qua kênh chính thức, thu hồi các phiên đăng nhập lạ và kiểm tra toàn bộ giao dịch gần đây.
• Nếu đã có giao dịch lạ, báo ngân hàng và trình báo công an, mang theo sao kê và ảnh chụp tin nhắn.
• Lưu lại toàn bộ tin nhắn, số điện thoại gọi đến và thời gian xảy ra sự việc, không xóa vội.
• Cảnh báo người thân về chiêu này.
• Phản ánh số điện thoại lừa đảo qua tổng đài 156, vì đây là cuộc gọi lừa đảo qua viễn thông. Việc phản ánh qua 156 khác với việc trình báo công an khi có thiệt hại về tiền, cả hai việc đều có thể cần làm, không thay thế nhau.
• Liên hệ ngân hàng qua kênh chính thức để kiểm tra xem có hồ sơ mở thẻ nào đứng tên bạn không, và khóa các kênh xác thực nếu bạn đã cung cấp giấy tờ.

Tags

mo thegia danh ngan hanguu daithu thap thong tin

Bài viết liên quan

Gửi câu chuyện lừa đảo của bạn cho chongluadao.org.